Une retraite en toute tranquillité grâce à notre expertise
Préparer sa retraite est essentiel pour vivre cette nouvelle étape de vie sans compromis sur votre qualité de vie. Nous vous aidons à bâtir un plan de retraite personnalisé, adapté à vos objectifs, tout en maximisant les avantages fiscaux et les stratégies de placement.
5/5 · 26 avis
Pourquoi choisir
Peak Finances ?
Accompagnement de A à Z pour une retraite sereine
Expertise en placements et prévoyance adaptés à chaque étape de la vie
Gestion des aspects fiscaux pour un patrimoine optimisé
Les conséquences de l’inaction
pour votre retraite
Ignorer la préparation de votre retraite peut avoir des impacts considérables sur votre qualité de vie future. Beaucoup de résidents français/suisses et frontaliers découvrent trop tard qu’ils risquent de perdre entre 30 % et 50 % de leur revenu actuel s’ils ne prennent pas les mesures nécessaires dès aujourd’hui.
Baisse de revenu
En moyenne, les personnes sans plan de retraite structuré voient leur revenu diminuer de 30 % à 50 % une fois à la retraite. Par exemple, un revenu annuel de 40 000€ pourrait passer à seulement 20 000 €.
Augmentation des coûts de santé
Les dépenses de santé augmentent avec l’âge. Sans prévoyance, une part importante de votre revenu pourrait être absorbée par les frais médicaux non couverts, entraînant une charge financière imprévue.
Dépendance sur le 1er et 2e pilier
Le 1er pilier (AVS) et le 2e pilier couvrent généralement entre 50 % et 60% maximum du revenu. Si rien n’est fait, cette différence peut être trop faible pour réaliser vos projets : partir en vacances, aider ses enfants/ petits enfants .
Les chiffres parlent d’eux-mêmes : Selon les données de prévoyance française et suisse, 78 % des retraités n'ayant pas anticipé suffisamment leur retraite regrettent de ne pas avoir diversifié leurs placements ou augmenté leur prévoyance privé.
Notre approche en trois étapes
Notre méthode est simple et efficace, pour vous guider dans la préparation de votre retraite. Nous nous engageons à chaque étape pour construire avec vous un avenir solide et sécurisant :
Analyse de vos besoins et objectifs
Nous faisons le point sur votre situation actuelle et future.
Stratégie de prévoyance sur mesure
Nous vous proposons des solutions adaptées pour atteindre vos objectifs de retraite.
Suivi et ajustements réguliers
Nous restons à vos côtés pour ajuster le plan en fonction des changements de votre vie.
Commencez à préparer votre retraite dès aujourd'hui
Plus tôt vous commencez, mieux vous serez préparé. Notre équipe d’experts est là pour construire avec vous une retraite qui vous ressemble, tout en optimisant votre situation actuelle. Contactez-nous pour commencer dès aujourd'hui !
Votre sérénité est notre priorité
Ce que pensent nos utilisateurs
En tant que frontalier, je voulais diversifier mes placements et profiter des avantages de l’économie suisse. Peak Finances m’a parfaitement guidé dans cette démarche, avec des options de placement sécurisées et adaptées à mon profil. Ils ont su répondre à mes questions et m’ont donné une vraie tranquillité d’esprit dans mes choix d'investissement. Leur réseau et leur connaissance du marché suisse sont de véritables atouts."
“En tant que résident français, j’ai fait appel à Peak Finances pour déléguer mon assurance emprunteur. Grâce à leur expertise et à leur approche personnalisée, j’ai pu économiser 4 000€, tout en bénéficiant d’une couverture tout aussi sécuritaire, conforme aux exigences légales. Leur transparence et leur disponibilité m’ont inspiré une grande confiance. Je recommande vivement leurs services !”
“Je pensais que réduire mes impôts serait complexe, mais Charles m'a montré que cela pouvait se faire de manière simple et efficace. Il a analysé ma situation en détail et m'ont proposé des solutions personnalisées qui m'ont permis de faire des économies tout en optimisant mon patrimoine. Un vrai partenariat de confiance !”
J'avais toujours entendu parler de l'assurance-vie, mais je ne savais pas vraiment comment elle pouvait s'intégrer dans ma stratégie patrimoniale. Grâce à M.Baco, j’ai pu non seulement mieux optimiser mon capital, mais aussi obtenir un rendement plus attractif que mes précédents placements bancaires. Son écoute et son expertise m'ont permis de faire un choix éclairé, adapté à mes besoins. Je recommande vivement !
“En tant que frontalier suisse, j'avais besoin d'une approche globale pour optimiser mes finances. Grâce à l'expertise de M.Bioret, j'ai pu réduire significativement mes impôts et mes cotisations d’assurance maladie CNTFS, tout en améliorant mes rendements. Disponibilité et une transparence qui inspire pleinement confiance.”
“Je voulais investir dans les crypto-monnaies pour diversifier mon patrimoine mais j’avais des hésitations en raison de la volatilité et des risques. L’équipe de Peak m’a guidé avec professionnalisme, m’expliquant les bases et m’aidant à diversifier mon portefeuille de manière sécurisée. Grâce à leurs conseils, je me sens rassuré dans mes investissements et satisfait de cette nouvelle stratégie.”
Questions fréquentes
À quel âge faut-il commencer à préparer sa retraite ?
Le plus tôt est le mieux. Plus vous commencez jeune, plus vous pouvez capitaliser à votre rythme, lisser les efforts d’épargne et profiter d’avantages fiscaux. Mais il n’est jamais trop tard : même à 50 ans, il existe des solutions efficaces pour booster vos revenus futurs.
Combien vais-je toucher à la retraite ?
Cela dépend de votre statut (salarié, indépendant, fonctionnaire, frontalier...), de vos années cotisées et des régimes auxquels vous avez contribué (français, suisse ou les deux). Nous réalisons pour vous un bilan retraite précis, avec estimation de vos droits, analyse des écarts à combler et projection de votre revenu futur.
Combien dois-je épargner chaque mois pour atteindre mes objectifs ?
Tout dépend de votre âge, de votre objectif de revenu mensuel à la retraite et de votre stratégie d’investissement. Nous calculons pour vous le montant d’épargne idéal et proposons une trajectoire claire et personnalisée, sans vous priver aujourd’hui.
Est-ce que je peux préparer ma retraite même si je vis entre deux pays ?
Oui, et c’est même indispensable dans un contexte transfrontalier. Nous avons l’expertise pour intégrer les régimes français, suisses et internationaux, afin de construire une retraite globale, optimisée et cohérente avec vos projets de vie.
Quels sont les risques de ne rien anticiper ?
Sans préparation, vous risquez de subir une chute brutale de revenus à la retraite. Cela peut impacter votre qualité de vie, votre capacité à aider vos proches ou à transmettre votre patrimoine. Anticiper, c’est garder le contrôle et éviter les mauvaises surprises.
Qu’est-ce que le 3e pilier suisse et à qui s’adresse-t-il ?
Le 3e pilier est une épargne retraite individuelle et facultative, très utilisée en Suisse.
Le 3e pilier A est déductible fiscalement, idéal pour les résidents et quasi-résidents.
Le 3e pilier B est plus souple, sans avantage fiscal.
C’est un outil puissant pour préparer la retraite tout en réduisant ses impôts suisses.
Est-ce qu’il faut privilégier l’immobilier ou les placements financiers pour préparer sa retraite ?
Il n’y a pas de réponse universelle : tout dépend de vos objectifs, de votre fiscalité et de votre horizon.
L’immobilier (en direct ou via SCPI) permet de générer des loyers réguliers, souvent perçus comme plus concrets.
Les placements financiers (PER, assurance-vie, 3e pilier...) offrent plus de souplesse, fiscalité avantageuse et diversification.
Nous construisons avec vous une stratégie équilibrée, pour allier sécurité, rendement et liberté.
Puis-je transmettre mon épargne retraite à mes proches ?
Selon les supports choisis (PER, assurance-vie, 3e pilier...), vous pouvez désigner un ou plusieurs bénéficiaires en cas de décès. Cela permet d’anticiper la transmission et de réduire les droits de succession. Nous vous aidons à formuler des clauses bénéficiaires claires et efficaces, souvent négligées.
Est-ce que je peux récupérer mon épargne retraite avant l’âge légal ?
Dans certains cas, oui : achat de résidence principale, décès du conjoint, invalidité, fin de droits au chômage, etc.
Chaque produit (PER, 3e pilier, etc.) a ses propres règles de sortie anticipée. Il est donc essentiel de les connaître avant de s’engager.
Nous vous guidons dans le choix des bons véhicules, en gardant la souplesse dont vous pourriez avoir besoin.