Impôts, retraite, épargne, transmission : nous coordonnons les deux côtés de la frontière pour en faire une seule stratégie.
« Sérieux, personnalisé et humain. », Avis Google vérifié
Votre situation
Choisissez le vôtre : on vous montre ce qui change et par où commencer.
Vous travaillez en Suisse et vivez en France. Impôts, retraite, piliers, épargne CHF/EUR.
Vous êtes iciTrésorerie, prévoyance du dirigeant, préparation de la cession. On travaille avec votre expert-comptable.
Voir ce parcoursDiversifier votre patrimoine dans un cadre suisse ou luxembourgeois, intégralement déclaré en France.
Voir ce parcoursRésident suisse ? On vous oriente directement vers le bilan adapté.
Par où commencer
Quatre domaines, un seul interlocuteur. Choisissez votre sujet : on vous montre ce qui est en jeu.
Certains choix ne se font qu'une fois, et dans un délai court. Mal pris, ils coûtent pendant des années.
Frais réels, cotisations suisses, CMU, heures supplémentaires : des déductions oubliées chaque année, des redressements évitables.
AVS, LPP, retraite française : trois systèmes qui ne se parlent pas. Sans coordination, vos revenus chutent fortement.
Épargne en CHF, assurance vie luxembourgeoise, immobilier : une stratégie multi-devises et multi-pays, toujours déclarée en France.
Assurance vie, donations, démembrement, piliers suisses : vos actifs franco-suisses ne s'intègrent pas tout seuls dans une stratégie de transmission.
Le déclic
Ce que vivent la plupart des frontaliers, et ce que vivent nos clients dans les 30 jours qui suivent le bilan.
Pourquoi Peak Finances existe
Charly, Charles et Clément ont fait de l'accompagnement du frontalier leur spécialité. Un statut longtemps délaissé par les cabinets généralistes, coincé entre deux systèmes que personne ne maîtrise vraiment des deux côtés. Ils ont bâti un cabinet à 360°, aussi solide côté français que côté suisse : fiscalité, prévoyance, placements, transmission. Un seul interlocuteur, une expertise réelle à chaque maillon, et des solutions pensées pour durer.
La méthode Peak
Le premier écoute. Le deuxième propose. Le troisième met en œuvre. À chaque étape, vous savez ce qui est offert, ce qui est facturé, et pourquoi.
On ne vend rien. On écoute : statut, famille, revenus, fiscalité, projets à 3, 10 et 20 ans.
Bilan structuré, leviers identifiés, scénarios chiffrés. Vous décidez ce que vous mettez en œuvre.
On exécute les démarches avec vous : établissements, documents, coordination fiscale et juridique.
Un rendez-vous chaque année : situation à jour, décisions à prendre, ajustements fiscaux et patrimoniaux.
Le premier rendez-vous (R1) est offert, sans engagement. Le bilan patrimonial écrit (R2), la déclaration d'impôts, la rectification fiscale et l'étude retraite sont des prestations facturées en honoraires ou rémunérées par commissions selon le dispositif retenu. Les montants sont documentés par écrit avant toute signature, avec les conflits d'intérêts potentiels explicités.
Voir le détail dans la FAQ rémunérationCe qu'on fait concrètement
Trois dossiers types, jeune actif, patrimoine en construction, préparation retraite — pour illustrer notre approche. Les montants sont des ordres de grandeur, non contractuels.
Situation fictive pour illustrer notre approche. Pas de rendement garanti, pas d'économie promise.
Situation fictive pour illustrer notre approche. Pas de rendement garanti, pas d'économie promise.
Situation fictive pour illustrer notre approche. Pas de rendement garanti, pas d'économie promise.
Les cas présentés sont des illustrations composées à partir de dossiers réels. Aucun client identifiable.
La parole à nos clients
Avis Google vérifiés. Pour en lire davantage, voir la page témoignages par thématique.
« L'équipe prend le temps d'expliquer le pourquoi du comment avant chaque démarche. Gain de temps, économies, situation adaptée à mes besoins. »
J'ai toujours eu à cœur d'optimiser ma situation financière et de préparer mon avenir, mais chacun son métier. Avec mon nouveau travail en Suisse, les questions liées aux impôts, à la prévoyance et à l'organisation financière sont devenues plus importantes, et c'était le bon moment pour me faire accompagner.
L'accompagnement de Peak Finances a été excellent du début à la fin. L'équipe est très réactive, toujours à l'écoute, et prend le temps d'expliquer le pourquoi du comment avant chaque démarche. J'ai particulièrement apprécié leur volonté de me faire comprendre les mécanismes et les solutions proposées plutôt que de simplement les mettre en place.
Concrètement, cela m'a permis de gagner du temps, de réaliser des économies et surtout de mettre en place une situation adaptée à mes besoins actuels tout en préparant sereinement l'avenir.
Je recommande sans hésiter Peak Finances à tout frontalier souhaitant être bien accompagné. D'ailleurs, je l'ai déjà fait puisque quelqu'un de mon entourage a déjà commencé un suivi avec eux. Une équipe professionnelle, disponible et de confiance.
« Je m'y perdais complètement entre la fiscalité française et suisse. L'équipe a tout pris en main : déclaration, optimisation, explications claires à chaque étape. »
En tant que frontalier, je m'y perdais complètement entre la fiscalité française et suisse. L'équipe de Peak Finances a tout pris en main : déclaration, optimisation, explications claires à chaque étape. Pour la première fois, j'ai eu l'impression d'être vraiment accompagné par des gens qui maîtrisent les deux systèmes. Un vrai gain de temps et de sérénité.
« Je laisse rarement des avis mais là vraiment heureuse : j'ai pu récupérer une somme non négligeable sur mes impôts. Conseiller disponible et à l'écoute. »
Très satisfaite, communication fluide, conseiller disponible et à l'écoute. Je laisse rarement des avis mais là vraiment heureuse car grâce à Peak Finances j'ai pu récupérer une somme non négligeable sur mes impôts. Encore merci pour tout.
Passer à l'action
Un appel de 15 minutes pour comprendre vos leviers, puis un bilan patrimonial de 90 min offert si nos expertises correspondent.
Questions fréquentes
90 minutes en visio ou au cabinet (Allonzier-la-Caille ou Genève). On écoute votre situation : statut, famille, revenus, fiscalité, projets à 3, 10 et 20 ans. On identifie les leviers principaux et on vous dit ce qui est pertinent. C'est offert, sans engagement.
Rien. Le premier rendez-vous est offert et sans engagement. Vous recevez une synthèse écrite des leviers identifiés. Vous continuez avec nous si et seulement si cela a du sens pour vous.
Le bilan patrimonial écrit (R2), la déclaration d'impôts frontalier, la rectification fiscale sur années passées et l'étude retraite sont des prestations facturées en honoraires ou rémunérées par commissions selon le dispositif retenu. Le montant est documenté par écrit avant toute signature.
Honoraires au temps passé ou au forfait, et/ou commissions sur certains contrats (assurance vie, prévoyance, immobilier). Les commissions sont systématiquement divulguées par écrit. Nous travaillons en architecture ouverte, sans produit maison. Détail complet sur la page cabinet.
Oui. Nous accompagnons les frontaliers (vie en France, travail en Suisse), les résidents suisses et les résidents français qui souhaitent organiser une partie de leur patrimoine dans un cadre suisse ou luxembourgeois déclaré en France. Chaque parcours a ses spécificités.
Peak Finances SA est un cabinet indépendant, immatriculé à l'ORIAS (n° 25001609) et enregistré auprès de la FINMA (n° F01510741), membre de l'ANACOFI-COURTAGE. Aucun produit maison, aucune banque actionnaire. Les dépôts et contrats sont logés chez des établissements tiers que nous sélectionnons.
Dernière étape
Un premier rendez-vous de 90 minutes, offert, sans engagement. On identifie vos leviers, on les chiffre, on vous dit ce qui est pertinent.
Les informations présentées ne constituent pas un conseil personnalisé. Investir comporte des risques, y compris de perte en capital.
